Банк России применяет те же формы регулирования и надзора, которые используются центральными банками всех развитых стран мира, а именно:
■ лицензирование (первый этап). Цель – ограничить совершение банковских операций только теми юридическими лицами, которые имеют разрешение на их проведение от уполномоченного органа;
■ пруденциальный (дистанционный, документарный) надзор, или проверка отчетности, представляемой кредитными организациями. Постоянный контроль над отчетностью позволяет заранее выявить проблемы, которые могут вызвать риск неплатежеспособности кредитных организаций, их банкротство;
■ инспектирование (ревизия на местах). Проверка степени достоверности передаваемой надзорным органам информации, формирование максимально точного представления о положении кредитной организации, качестве менеджмента могут быть обеспечены только в ходе проверки на месте;
■ контроль за соблюдением кредитными организациями в строго определенные сроки предписаний надзорных органов по устранению обнаруженных недостатков (завершающий этап надзора).