Да, если взять низкорисковые и низкодоходные инструменты, например облигации федерального займа, и рассчитывать на купонный доход, и держать до конца срока погашения, тогда можно и без убытков.
Если целиться на высокие доходы, в разы превышающие инфляцию, и конкретно для настоящего времени – от 30% в год, тогда не подойдут ни облигации, ни доходы от дивидендов, ни расчёт на просто рост рынка в целом.
Дивиденды, как правило, соизмеримы с инфляцией, хотя нередко бывает, что дивидендные выплаты заметно ниже инфляции. Про дивиденды в отдельной главе есть разбор на конкретных примерах.
Если рассчитывать не на разовый доход в какой-то исключительно благоприятный год, тогда «стратегия» «купи и держи» тоже не подходит.
Сам по себе рынок, если посмотреть в среднем, не растёт на 30% в год.
Поэтому простой подход «купи и держи» никак не может быть настолько эффективным, чтобы давать доход более 30% в среднем в год.
• Просто факты. Если взять за точку отсчёта начало 1996 года и посчитать рост индекса РТС по 2020 год включительно, то получится в среднем в год +12%. Плюс очевидный есть, но явно не 30%+ за год.
• А если взять за точку отсчёта январь 2008, или 2007, или 2011 года, также по начало 2021 года, тогда в среднем получится не рост, а падение.
• Если рассмотреть индекс ММВБ с начала 1998 года по 2020 год включительно, тогда среднегодовой рост получается порядка 17%.
• Если взять за точку отсчёта начало 2008 года и также рассмотреть по начало 2021 года, тогда среднегодовой прирост получается чуть более 4%, то есть ниже, чем среднегодовая официальная инфляция.
Итак, сам по себе рынок растёт на сравнительно небольшую величину на длительном периоде. В отдельные годы бывает очень крутой рост. К примеру, в 2009 году рынок вырос на 121% по индексу ММВБ. Но это совсем исключение.
Конечно, бывают и крутые падения на рынке. Например, годом ранее, в 2008 году, рынок упал более чем в 3 раза по индексу ММВБ! Таким образом, крутой рост 2009 года не перекрыл падения 2008 года.
Да, если вовремя войти в рынок, то и на длительном отрезке в несколько месяцев или лет за одну сделку или спекулятивную инвестицию можно получить отличный доход в десятки и даже сотни процентов.
В этом Вам в помощь видеокурс «7 глобальных периодов Фондового Рынка».
– Почему не может быть эффективной стратегии (с целями доходов от 30% годовых), чтобы по ней все сделки были только в плюс?
– По сути, по той же причине, по которой наверняка никто не знает, куда пойдёт рынок. Или потому, что рынок не является на 100% предсказуемым.
Об этом подробнее в другой главе этой книги.
Аргументы те же. Если бы была такая система или стратегия, благодаря которой были бы все сделки в плюс, тогда бы можно было, используя её, легко и быстро обыграть всех остальных и забрать все деньги себе.
Но в реале этого не происходит.
Ни у кого пока не получилось и по объективным причинам никогда и не получится сделать так, чтобы были все сделки в плюс.
При этом чтобы делать деньги на бирже, не требуется наверняка знать, куда пойдёт рынок.
Достаточно, чтобы на статистике получался хороший положительный результат за счёт лучших выбранных закономерностей, правильной их взаимосвязи и в целом за счёт эффективной стратегии, в которой предусмотрено всё на все случаи и варианты поведения рынка.
И правильнее инвестировать в своё Дело Биржевой Торговли, а не просто в рынок (в акции, золото, валюту, фьючерсы – не важно).
Следующее интересное наблюдение.
Бывает, человек успешно вкладывается в акции и другие инструменты фондового рынка на долгосрочную перспективу нескольких месяцев или лет.
Разумеется, управляет своими вложениями в рынок, выходя из тех акций, которые, по его мнению, исчерпали свой потенциал роста, и покупая другие.
И при этом считает себя исключительно инвестором, отвергая слово «трейдинг» или какую-то спекулятивную составляющую.
А по факту чем такой «инвесторский» подход отличается, к примеру, от моего трейдерского подхода, основанного на Эффективной Стратегии Биржевой Торговли?
– Главное отличие – в более длительном сроке удержания позиции!
Ведь такой инвестор обязательно продаст свои акции, если они начнут круто падать в цене. Всё «инвестирование» в эти конкретные акции тут же закончится. Иначе он перестанет быть успешным.
В периоды крутых обвалов фондового рынка такие инвесторы, как говорят, выходят «в кеш». Фактически они такие же трейдеры, только удерживают свою позицию, как правило, более длительное время.
Хотя по закону все инвесторы. В том числе скальперы, удерживающие позицию считаные минуты, считаются инвесторами. Даже термин придумали – «краткосрочный инвестор».
Конечно, выгоднее не ждать годами удобного момента для долгосрочных вложений в рынок, а затем годами – возможной прибыли.
Для эффективной и регулярной прибыли длительность удержания позиции (время между покупкой и продажей или между продажей и покупкой) должна быть более короткой.
Инвестирование в таком случае получается не просто в рынок или в отдельную сделку, а в своё Дело Биржевой Торговли, для успеха в котором не обойтись без эффективной стратегии биржевой торговли.
– Чем можно объяснить высокую рискованность фьючерсов?
– Тем, что на фьючерсах есть возможность войти с более высоким риском, чем на акциях.
Тогда получается, что автомобиль, у которого максимальная скорость 250 км/ч, рискованнее автомобиля, у которого максимальная скорость 120 км/ч?
Если в конкретных примерах, то «Мерседес» рискованнее «Оки»?
А самолёт тогда самый рискованный из доступных видов общественного транспорта!
Если так рассуждать, тогда можно сказать, что фьючерсы рискованнее акций.
Разумный водитель руководствуется не максимальной скоростью автомобиля, а исходит из правил дорожного движения и дорожной обстановки.
Точно так же грамотный трейдер-инвестор не использует максимально допустимые биржей и брокером риски, а торгует в соответствии со своей проверенной Стратегией Биржевой Торговли!
И, конечно, своим Делом Биржевой Торговли важно заниматься с разумными рисками – хоть на акциях, хоть на фьючерсах!
Раз уж речь о фьючерсах, не могу не разобрать ещё один вопрос.
Если Вы немного в теме, слышали или сами торгуете фьючерсом на индекс РТС, попробуйте ответить на вопрос:
Сколько стоит один контракт фьючерса на индекс РТС?
Или какую сумму надо иметь на брокерском счёте, чтобы его купить или продать на свои деньги?
На этот вопрос чаще всего отвечают неверно.
Первый вариант.
Называют сумму гарантийного обеспечения (ГО).
Сейчас (конец сентября 2021 года) ГО фьючерса РТС около 34,5 тысячи рублей.
То есть 35 тысяч достаточно, чтобы можно было сделать сделку одним контрактом фьючерса на индекс РТС (купить или продать). Но если на счёте будет всего 35 тысяч рублей, тогда и получится максимальный риск!
Второй неправильный вариант.
Называют цену фьючерса на индекс РТС в пунктах.
Например, сейчас фьючерс на индекс РТС 175 300 пунктов. Но это пункты, а не рубли! И это далеко не одно и то же.
В деньгах сейчас фьючерс на индекс РТС стоит 255 тысяч рублей, то есть почти в 1,5 раза больше, чем в пунктах.
Значит, чтобы купить или продать один контракт фьючерса на индекс РТС на свои деньги, нужно иметь на своём брокерском счёте чуть более четверти миллиона рублей, а вовсе не 34,5 тысячи!
Поэтому важно знать и такие элементарные технические вопросы по фьючерсам, прежде чем ими торговать, и верно рассчитывать объёмы входа и риск в частности.
Кроме ГО (гарантийного обеспечения) важно знать, в частности:
• сроки торговли фьючерсами;
• лимиты колебаний цен;
• время торгов (когда начинается торговая сессия, когда заканчивается, какие перерывы);
• когда снимаются заявки и стоп-заявки, как их правильно выставлять;
• почему на ликвидных фьючерсах нет гэпов, хотя по сути они есть, что такое фьючерсный гэп, где и как его отмечать;
• надо ли склеивать графики фьючерсов;
• и многое другое.
Чтобы не тратить массу времени на поиск разрозненной информации на просторах интернета и не понести зря потерь на их чисто технических моментах, изучите видеокурс «Фьючерсы ФОРТС. Всё, что Вам действительно нужно о них Знать». За один день можно изучить.
К примеру, одним из существенных преимуществ фьючерсов (по сравнению с акциями) являются низкие комиссионные издержки.
А раз комиссионные издержки ниже, фьючерсы по факту получаются менее рискованными!
Приведу свой пример.
В первый свой год (2007) торговал на бирже исключительно акциями, потери по итогу года составили 30% от суммы счёта.
Если бы торговал фьючерсами точно так же и теми же объёмами, потери были бы раза в два меньше.
Так как из 30% потерь первого года торговли 2/3 составили комиссионные биржи и брокера. Т.е. сам я наторговал лишь на 10% убытка.
Возвращаемся к главному вопросу: от чего же на самом деле зависит риск?
Главное, как ведёт себя трейдер – разумно или «безбашенно»?
Если трейдер торгует как попало, не соблюдая элементарных правил, тогда для такого трейдера на фьючерсах сумма на счёте гораздо быстрее растает. Правда, и на акциях у такого трейдера результат будет таким же печальным, просто это займёт несколько больше времени.
Если исходить из того, что трейдер торгует разумно, тогда фьючерсы менее рискованные по сравнению с акциями. Просто потому, что комиссионные издержки сильно ниже и при прочих равных условиях расходов будет меньше. Как следствие, больше шансов оказаться в хорошем плюсе! Это факт.
Неважно, чем Вы будете торговать: акциями, валютными парами или фьючерсами, – в любом случае очень важно делать это системно и с разумными рисками.
И для получения регулярной прибыли от фондового рынка нужна эффективная стратегия биржевой торговли!
Конечно, выгоднее и эффективнее не изобретать велосипед, а взять и изучить проверенную эффективную стратегию биржевой торговли.
Самый популярный вариант – пройти обучение в онлайн-тренинге «Эффективная Стратегия Биржевой Торговли».
Также есть варианты самостоятельного изучения по видеозаписям ранее прошедшего тренинга.
И самый лучший (и, как следствие, более дорогой) вариант – это индивидуальное ВИП-обучение.
Да, в дополнение скажу, что моя Стратегия Биржевой Торговли является универсальной и подходит для любых высоколиквидных акций, валютных пар и фьючерсов.
Можно совмещать с другим своим бизнесом, зачастую возможно совмещать с основной работой.
Потому что в течение рабочего дня до получаса, как правило, достаточно, чтобы иногда глянуть 3—5 минут на график.
На всё Дело Биржевой Торговли, если усреднить, тратится около двух часов в день. Наиболее затратные по времени дела можно делать в любое удобное время – например, по вечерам или с утра пораньше, а также в выходные. В частности, время потребуется на ведение учёта сделок, заблаговременный анализ ситуации и просчитывание возможных точек входа, регулярное тестирование, заполнение таблицы активов биржевого счёта и другое.
О проекте
О подписке