Эксперты рекомендуют ориентироваться на показатель мгновенной ликвидности, объем операций на розничном рынке: банки, взаимодействующие с клиентами, внешними по отношению к интегрированной группе, абсорбируют часть их рисков, а значит, снижают свою надежность. Методика Банка России рассматривает ранжирование банков по значительному кругу показателей. Использование современных технологий моделирования бизнес-процессов позволяет создать гибкую и прозрачную систему информационного обеспечения с минимальным временным лагом на реагирование.