Комплаенс-маркетинг в Web3

Автор: Андрей Павлович Воронин

Аннотация

Эта книга о Web3-проектах. Web3 — это проекты и сервисы, которые работают на блокчейне. Блокчейн — это общая цифровая база записей, которую никто не может тайно исправить. Токен — это цифровая запись, которая подтверждает права её владельца.

Одна ошибка в токеномике, рекламе или документах проекта может дорого стоить. Токеномика — это описание того, сколько токенов выпускает проект, как токены распределяются и какие права они дают владельцам. Ошибка может обернуться проверкой регулятора, то есть государственного органа, который следит за финансовым рынком. Ошибка может обернуться многомиллионным штрафом от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, известной как SEC. Ошибка может обернуться претензиями инвесторов, а в отдельных странах и уголовным делом.

Есть ли у вашего проекта план защиты на случай, если проверка начнётся завтра утром? Вы ведёте RWA-проекты, то есть проекты с токенами, за которыми стоят реальные активы. Регуляторы на ходу меняют толкование правил, а требования надзорных органов растут. Любая неточность в документах проекта быстро делает ваш бизнес мишенью для проверок. Особенно опасны неточности в белой книге проекта, известной как whitepaper. Белой книгой называют информационный документ о токене, который проект публикует для покупателей.

Вы уже видели, как правильный, но медленный ответ юристов не успевает за развитием кризиса. В реальном бизнесе одной теории права мало. Проекту нужен порядок действий, в котором у каждой задачи есть документ, ответственный сотрудник и срок.

Эта книга не рассуждает о блокчейне. Это практическое руководство с пошаговыми процедурами, готовыми порядками действий, чек-листами и условными примерами. Книга учит действовать без импровизации там, где цена ошибки — деньги инвесторов, бизнес и личная свобода основателя проекта.

Что вы найдёте в этой книге.

Глава 1. Защита, кризис и судебная тактика. Как выстроить юридическую защиту проекта в первые часы после претензии или иска инвестора. Как сохранить переписку и версии документов. Как собрать пакет доказательств и не пропустить сроки суда.

Глава 2. Регуляторные риски: SEC, MiCA и ЦБ. Как один и тот же токен оценивают три регулятора. Первый — Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Второй — регуляторы Европейского союза по регламенту о рынках криптоактивов, известному как MiCA. Третий — Банк России по новому закону о цифровых валютах и цифровых правах. Как выстроить отдельные проверки для каждой страны.

Глава 3. Ответ на Subpoena и Inquiry. Пошаговый порядок действий, когда проект получил запрос регулятора или обязательный приказ передать документы. Что отвечать регулятору, как защитить переписку с юристами и как не сказать лишнего.

Глава 4. Комплаенс-маркетинг без вида ценных бумаг. Слово «комплаенс» означает соблюдение законов и правил регуляторов. Как рекламировать RWA-проект, работать с блогерами и партнёрами и строить рассылки. Как сделать так, чтобы реклама не превратила токен в незарегистрированную ценную бумагу по тесту Хауи. Как соблюдать правила рекламы в США, Европейском союзе, Великобритании и России.

Не ждите, пока ваш банк или хостинг-провайдер получит запрос от регулятора. Хостинг-провайдер — это компания, на серверах которой работает сайт проекта. Соберите доказательства и выстройте правовую защиту проекта заранее. Прочитайте эту книгу.

Содержание

Введение 5

Глава 1. Защита, кризис и судебная тактика 7

Глава 2. Регуляторные риски: SEC, MiCA и ЦБ 21

Глава 3. Ответ на Subpoena и Inquiry 34

Глава 4. Комплаенс-маркетинг без вида ценных бумаг 45

Заключение 57

Юридическое уведомление и отказ от ответственности 60

Об авторе 63

Введение

Эта книга может стоить вашему бизнесу миллионы — в хорошем смысле. И может защитить вашу свободу.

Если вы держите в руках эту книгу, скорее всего, вы относитесь к одной из пяти групп читателей.

Первая группа: вы хотите открыть криптобизнес или Web3-компанию.

Вторая группа: вы уже развиваете криптовалютный, блокчейн-проект или DeFi-проект. DeFi — это децентрализованные финансы, то есть финансовые сервисы, которые работают на блокчейне без банка-посредника.

Третья группа: вы руководитель, директор или владелец компании и думаете о том, чтобы внедрить в компании Web3-технологии.

Четвёртая группа: вы инвестор, представитель инвестиционного фонда или представитель семейного офиса, то есть компании, которая управляет капиталом одной семьи, и вы оцениваете проекты цифровой экономики. Семейный офис часто называют Family Office.

Пятая группа: вы предприниматель, который хочет выйти на международный рынок, привлечь капитал или построить новый источник прибыли.

Эта книга написана не для любителей криптовалют и не для тех, кто ищет способ быстро заработать на очередном токене.

Эта книга написана для людей, которые принимают решения и отвечают за деньги, сотрудников, инвесторов и будущее своего бизнеса.

О чём эта книга

Эта книга посвящена юридической защите Web3-проектов и прежде всего RWA-проектов. Сокращение RWA происходит от английских слов real-world assets, то есть реальные активы. Так называют токены, за которыми стоят настоящие вещи и права: здания, облигации, права требования по договорам. В RWA-проектах споры и проверки возникают особенно часто. Причина в том, что у такого токена есть и цифровая часть, и реальный актив. За каждую из этих частей кто-то может спросить с проекта.

Книга отвечает на четыре практических вопроса. Первый вопрос: что делать проекту, если инвестор прислал претензию или подал иск в суд. Второй вопрос: как токен проекта оценят регуляторы США, Европейского союза и России. Третий вопрос: как проекту ответить на запрос регулятора. Четвёртый вопрос: как рекламировать проект так, чтобы реклама не превратила токен в незарегистрированную ценную бумагу.

Каждому вопросу посвящена отдельная глава, и каждая глава даёт проекту рабочий инструмент. Глава 1 даёт Карту Щита RWA — порядок действий в споре. Глава 2 даёт таблицу для оценки токена в разных странах. Глава 3 даёт Процедуру Трёх Кругов Ответа — порядок ответа на запрос регулятора. Глава 4 даёт Воронку Безопасных Сообщений — порядок построения рекламы. В заключении показано, как четыре инструмента связаны между собой.