© Алексей Шарон, 2018

ISBN 978-5-4490-6067-9

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Глава 1. Возбуждение исполнительного производства

Самостоятельное предъявление исполнительного листа

Предъявление в организацию

Одним из эффективных способов исполнения судебного решения на незначительные суммы является право взыскателя самостоятельно предъявить непосредственно в организацию, где должник-гражданин получает заработную плату, пенсию или иной периодический доход, исполнительный лист:

о взыскании периодических платежей (например, алименты);

любой другой исполнительный документ на взыскание суммы не свыше 25 тыс. руб.

Преимущества

Это позволяет:

взыскателю оперативно получать взысканные средства по исполнительному документу. Если взыскателю известно место работы должника, то нет необходимости предъявлять исполнительный лист судебному приставу-исполнителю, для того чтобы он переправил его копию вместе с постановлением об обращении взыскания на доходы для удержания по месту работы должника;

исключает малоэффективный документооборот по исследованию имущественного положения должника судебным приставом-исполнителем (направление запросов в регистрирующие органы, обращения взыскания на имущество), которые необходимо ему предпринять, прежде чем направить исполнительный документ на удержание из заработка должника.

Порядок самостоятельного предъявления

Предъявлять в организацию исполнительный лист необходимо:

нарочным, под роспись секретарю организации или непосредственно руководителю;

заказным письмом с уведомлением.

Предъявление в банк

Вторым правомочием взыскателя, в соответствии со ст. 8 Закона, является предъявление исполнительного листа в банк, где у должника имеется счет. Данный способ эффективен и на практике применяется, если ваш должник – действующее юридическое лицо, которое ведет финансово-хозяйственную деятельность.

Расчетный счет

Причем взыскателю не надо знать конкретный номер расчетного счета, достаточно знать только банк, где находится расчетный счет должника.

Заявление в банк

Одновременно с исполнительным листом, взыскатель представляет в банк заявление, в котором указывает:

реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

фамилию, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ взыскателя-гражданина

или

наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя – юридического лица.

Инкассовое поручение

При этом составление инкассового поручения юридическим лицам (в том случае если взыскатель – юридическое лицо) не требуется, достаточно одного заявления (п. 2 ст. 70 Закона).

Порядок взыскания банком

Банк обращает взыскания на денежные средства в порядке, установленном ст. 70 Закона. В соответствии с п. 5 ст. 70 Закона в течение 3-х дней со дня получения банк исполняет требования, и в том случае, если денежных средств недостаточно, банк продолжает исполнять по мере поступления до полного погашения.

Банк прекращает исполнение только в трех случаях (п. 10. ст. 70 Закона):

после перечисления денежных средств в полном объеме;

по заявлению взыскателя;

по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Образец заявления о предъявлении исполнительного документа в банк содержится в Приложении 2.

Если у должника несколько расчетных счетов

В случае, если имеется информация о том, что у должника несколько расчетных счетов в разных банках, то у взыскателя имеется право запросить эту информацию в налоговом органе по месту регистрации должника.

Образец заявления в налоговый орган содержится в Приложении 3.

Несмотря на то, что закон не содержит обязанности взыскателя предъявлять нотариально заверенную копию исполнительного документа в налоговый орган, на практике не удалось разрешить вопрос, как именно взыскатель должен предъявить исполнительный документ в налоговый орган для получения сведений о должнике. Проще всего прикладывать нотариально заверенную копию исполнительного документа, либо можно решить этот вопрос в индивидуальном порядке.

Предъявление в ССП

Территориальный отдел ССП

У взыскателя есть право предъявить исполнительный лист судебному приставу-исполнителю, не проходя предварительно вышеописанные процедуры.

Исполнительный лист, по общему правилу, необходимо предъявлять в территориальный отдел по месту проживания должника.

Например: если должник проживает в Ленинском районе г. Иваново, то исполнительный лист необходимо предъявлять в Ленинский территориальный отдел судебных приставов г. Иваново.

Аналогично следует поступать, если должником является юридическое лицо.

Если адрес не содержится в исполнительном листе

В том случае, если необходимо предъявить исполнительный лист по месту нахождения филиала юридического лица и адрес этого филиала не содержится в исполнительном документе, тогда необходимо приложить доказательства о наличии такого филиала по указанному адресу. Такой способ предъявления актуален при взыскании:

со страховых компаний;

банков;

других организаций, имеющих многофилиальную сеть по всей РФ.

В противном случае в возбуждении исполнительного производства будет отказано.

Предъявление по месту нахождения имущества должника

В соответствии со ст. 33 Закона «Место совершения исполнительных действий и применение мер принудительного исполнения» у взыскателя имеется возможность предъявить исполнительный лист по месту нахождения имущества должника.

Целесообразность

Делать это целесообразно, если большая часть имущества должника, в особенности недвижимое имущество, находится на отдаленном расстоянии от места жительства должника.

Заявление

О наличии имущества должника на другой территории необходимо указать в заявлении о возбуждении исполнительного производства и приложить соответствующие доказательства, например:

копия свидетельства о государственной регистрации права на недвижимое имущество;

другие.

В противном случае в возбуждении исполнительного производства может быть отказано.

Возбуждение исполнительного производства по заявлению представителя взыскателя

Возбуждение исполнительного производства возможно только на основании письменного заявления взыскателя либо его представителя.

Доверенность на представителя

Полномочия представителя оформляются в обычном порядке – доверенностью. В доверенности помимо обычных правомочий представителя должно быть специально оговорено правомочие на предъявление исполнительного документа к исполнению. (п. 3 ст. 57 Закона). Специально также должны быть оговорены следующие правомочия представителя в исполнительном производстве:

передача полномочий другому лицу (передоверие);

обжалование постановлений и действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя;

получение присужденного имущества (в том числе денежных средств и ценных бумаг);

отказ от взыскания по исполнительному документу;

заключение мирового соглашения.

Доверенность (а не его копия – п. 2 ст. 30 Закона) прилагается к заявлению о возбуждении исполнительного производства.

Заявление о возбуждении исполнительного производства

Арест на имущество

В заявлении о возбуждении исполнительного производства целесообразно ходатайствовать о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения требований исполнительного документа. Это позволит судебному приставу-исполнителю наложить арест на имущество должника, в т.ч. в срок, установленный для добровольного исполнения, одновременно с вручением постановления о возбуждении исполнительного производства.

Ограничение выезда

Кроме того, в заявлении можно указать на необходимость применения к должнику временного ограничения на выезд из РФ (ст. 67 Закона).

Другая ценная информация

Если имеется какая-либо иная ценная информация о должнике, то ее необходимо указать в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

Пример заявления о возбуждении исполнительного производства содержится в Приложении 3.

Содействие судебному приставу-исполнителю

При наличии возможности, целесообразно:

с судебным приставом-исполнителем составить план совместных действий;

оказать содействию судебному приставу в совершении исполнительных действий и применении мер принудительного исполнения, например, предоставление:

автотранспорта для транспортировки арестованного имущества,

места для хранения имущества,

грузчиков,

другое.

Вероятность быстрого и полного исполнения требований исполнительного документа в таких случаях существенного повышается.

Обращение взыскания на наличные денежные средства

Как требует п. 1 ст. 70 Закона наличные денежные средства, обнаруженные у должника, изымаются, о чем составляется соответствующий акт. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Способы взыскания

Существует два основных способа обращения взыскания на наличные денежные средства должника:

– путем изъятия наличных денежных средств;

– путем вынесения судебным приставом-исполнителем постановления, согласно которому должник обязан сдавать судебному приставу-исполнителю все (либо часть) денежные средства, поступающие в кассу должника.

Второй способ обращения взыскания на наличные денежные средства может применяться только в отношении должников-организаций и индивидуальных предпринимателей.

В отношении физических лиц применим только 1 способ – изъятие денежных средств. Надо сказать, что на практике такое встречается крайне редко, трудно себе представить должника, который при описи и аресте имущества в своей квартире разбросал по всему дому пачки купюр.

Порядок изъятия наличных денежных средств

В любых помещениях должника

Что касается юридических лиц, то в соответствии с п. 1 ст. 70 Закона наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе, хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящихся в изолированном помещении этой кассы или любых иных помещениях должника-организации, изымаются и арестовываются.

Средства не принадлежат должнику

То есть, в том случае, если представитель должника-организации утверждает, что данные денежные средства, обнаруженные в вышеназванных помещениях должника-организации, не принадлежат должнику-организации (принадлежат, например, по договору хранения другому лицу или его личные сбережения), эти замечания заносятся в акт ареста и изъятия наличных денежных средств с дальнейшим разъяснением порядка обжалования действий судебного пристава-исполнителя всем заинтересованным лицам.

Денежные средства в указанной ситуации подлежат безусловному аресту и изъятию. Причем каких-либо положительных судебных перспектив возвратить денежные средства «якобы законному» владельцу не имеется.

Остатки средств по данным кассовой книги

В случае выявления остатка денежных средств в кассе предприятия по данным кассовой книги, необходимо от представителя должника-организации (или должностного лица, в трудовые функции которого входит проведение операций с наличными денежными средствами на предприятии) безотлагательно потребовать выдачу остатка денежных средств либо объяснительную записку