Три дня чтения в подарок
Зарегистрируйтесь и читайте бесплатно

Банковские счета. Законодательство и практика

Банковские счета. Законодательство и практика
Книга в данный момент недоступна
Оценка читателей
5.0

Книга посвящена анализу проблем теории, законодательного регулирования и практики применения норм, регламентирующих открытие и ведение банковских счетов.

В юридической литературе банковский счет традиционно рассматривается с позиции гражданского права как форма договора банковского счета. Книга представляет собой научно-практическое исследование, в котором банковский счет рассматривается как самостоятельная правовая и экономическая категория, сочетающая одновременно гражданско-правовые и публичные элементы.

Особое внимание уделяется спорным ситуациям, возникающим в деятельности кредитных организаций по вопросам открытия и ведения банковских счетов, и рекомендациям по их решению, основанным на анализе и обобщении судебно-арбитражной и банковской практики, а также собственной практике автора, приобретенной в ходе работы в юридической службе кредитной организации.

Книга будет интересна и полезна студентам, аспирантам и преподавателям юридических и экономических вузов, работникам кредитных организаций и их клиентам, юристам-практикам, а также всем, кто интересуется проблемами банковского права и банковского дела.

Читать книгу «Банковские счета. Законодательство и практика» очень удобно в нашей онлайн-библиотеке на сайте или в мобильном приложении IOS, Android или Windows. Надеемся, что это произведение придется вам по душе.

Оглавление
  • Предисловие
  • Введение
  • Указатель сокращений
  • Глава 1. Понятие банковского счетам его правовая природа
  • 1.1. Открытие банковского счета: право или обязанность юридического лица
  • 1.2. Случаи, когда обязанность юридического лица открыть банковский счет предусмотрена законодательством
  • 1.3. О правовой природе банковского счета как правового института
  • 1.4. Признаки банковских счетов
  • 1.5. Понятие банковского счета
  • 1.6. Понятие «счет», используемое в законодательстве о налогах и сборах и законодательстве о страховых взносах
  • 1.7. Виды счетов и основания их классификации
  • Глава 2. Характеристика отдельных видов банковских счетов
  • 2.1. Расчетные счета
  • 2.1.1. Обстоятельства, обусловливающие необходимость открытия расчетного счета
  • 2.1.2. Ранее действовавшие ограничения на использование юридическими лицами расчетных счетов
  • 2.1.3. «Карточные» счета
  • 2.1.4. Основной счет должника как разновидность расчетного счета
  • 2.2. Корреспондентские счета
  • 2.2.1. О соотношении понятий «корреспондентские отношения», «договор корреспондентского счета» и «корреспондентский счет»
  • 2.2.2. Корреспондентский счет как разновидность банковского счета
  • 2.2.3. О соотношении договора корсчета и договора контокоррента
  • 2.2.4. Субъектный состав договора корсчета
  • 2.2.5. Особенности открытия корсчета
  • 2.2.6. Содержание договора корсчета
  • 2.2.7. Особенности проведения расчетов по корсчетам
  • 2.2.8. Корсчет кредитной организации в Банке России: сочетание гражданско-правовых и публичных элементов
  • 2.2.8.1. Открытие корсчета в Банке России как предпосылка участия кредитной организации в расчетах через платежную систему Банка России
  • 2.2.8.2. О двойственной природе расчетно-кассовых центров Банка России
  • 2.2.8.3. Порядок открытия корсчета в Банке России
  • 2.2.8.4. Требования к содержанию договора корсчета, заключаемого кредитной организацией с Банком России
  • 2.2.8.5. Особенности режима корсчета, открываемого в Банке России
  • 2.3. Счета, предназначенные для учета денежных средств, принадлежащих третьим лицам
  • 2.3.1. Особенности правового регулирования счетов, предназначенных для учета средств третьих лиц
  • 2.3.2. Специальные брокерские и специальные депозитарные счета
  • 2.3.3. Счета доверительного управления
  • 2.3.4. Транзитные счета
  • 2.3.5. Клиринговые и торговые банковские счета
  • 2.3.6. Счета гарантийного фонда платежной системы
  • Глава 3. Договор банковского счета как основание открытия и ведения банковского счета
  • 3.1. Признаки договора банковского счета
  • 3.1.1. О публичности договора банковского счета
  • 3.1.2. О возмездности договора банковского счета
  • 3.1.3. О возможности отнесения договора банковского счета к договорам присоединения
  • 3.1.4. О сроке договора банковского счета
  • 3.2. Правовая природа обязательств, возникающих из договора банковского счета
  • 3.2.1. Анализ нормы статьи 856 ГК РФ
  • 3.2.2. Исключительные случаи возникновения денежного обязательства
  • 3.2.3. О смешанном характере обязательств по договору банковского счета
  • 3.3. Предмет договора банковского счета
  • 3.4. Способы заключения договора банковского счета
  • 3.5. Основания правомерного отказа банка в открытии банковского счета
  • 3.6. Документы и сведения, представляемые в банк для открытия счета
  • 3.7. Требования к оформлению карточки
  • 3.8. О проверке банком сведений о местонахождении клиента
  • 3.9. Об обязанности банков сообщать в налоговые органы и государственные внебюджетные фонды об открытии клиентам банковских счетов
  • 3.9.1. Порядок предоставления банками сведений об открытии (закрытии) счетов в налоговые органы и государственные внебюджетные фонды
  • 3.9.2. Об ответственности банков за нарушение порядка открытия счетов налогоплательщикам и плательщикам страховых взносов
  • 3.9.3. Виды счетов, об открытии которых у банков и их клиентов отсутствует обязанность сообщать в налоговые органы и государственные внебюджетные фонды
  • Глава 4. Ведение счета. Распоряжение счетом
  • 4.1. Правовые категории, используемые банком при ведении счета клиента
  • 4.1.1. Режим счета
  • 4.1.2. Сроки проведения операций по счету
  • 4.1.3. Операционный день
  • 4.1.4. Выписка из банковского счета
  • 4.1.5. Подтверждение остатка денежных средств на счете
  • 4.1.6. Кредитование счета (овердрафт)
  • 4.1.7. Плата за расчетные услуги банка
  • 4.1.8. Проценты за пользование банком денежными средствами, находящимися на счете
  • 4.1.9. Зачет встречных требований банка и клиента по счету
  • 4.1.10. Списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента
  • 4.1.11. Очередность списания денежных средств со счета
  • 4.2. Требования законодательства к осуществлению банком проверки расчетных документов и основания для отказа в их приеме (исполнении)
  • 4.2.1. Проверка полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться счетом
  • 4.2.2. Проверка соответствия подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в банк расчетном документе образцам подписей и оттиску печати, содержащимся в карточке
  • 4.2.3. Об ответственности банка за исполнение расчетных документов, выданных неуполномоченными лицами
  • 4.2.4. Общие требования к оформлению расчетных документов
  • 4.2.5. Требования к оформлению расчетных документов, служащих основанием для перечисления и взыскания налоговых и иных обязательных платежей в бюджетную систему РФ
  • 4.2.6. Требования к оформлению расчетных документов при осуществлении валютных операций и основания для отказа в их приеме к исполнению
  • 4.2.7. Особенности проверки банком платежных поручений и основания для отказа в их приеме
  • 4.2.8. Особенности проверки банками платежных требований и инкассовых поручений и основания для отказа в их приеме
  • 4.3. Об использовании электронных платежных документов при осуществлении безналичных расчетов и основания для отказа банком в их приеме (исполнении)
  • 4.3.1. Анализ арбитражной практики по вопросам, связанным со списанием денежных средств с банковского счета на основании электронных платежных документов
  • 4.3.2. Требования банка России к установлению банком личности лиц, наделенных правом использовать АСП по распоряжению денежными средствами, находящимися на счете клиента, и проверке их полномочий
  • 4.3.3. Основания для отказа банком в приеме (исполнении) электронных платежных документов
  • 4.4. О правомерности уступки клиентом прав требования к банку по распоряжению счетом и предоставления клиентом банка права распоряжения счетом другому лицу
  • 4.4.1. Об уступке клиентом прав требования к банку по распоряжению счетом
  • 4.4.2. О правомерности предоставления клиентом банка права распоряжения счетом другому лицу
  • Глава 5. Ограничения распоряжением счетом
  • 5.1. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на банковском счете
  • 5.1.1. Требования законодательства к порядку наложения ареста на денежные средства
  • 5.1.2. Ответственность банкам его должностных лиц за неисполнение решения о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете
  • 5.1.3. Правовые основания для отказа банком в исполнении решений о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах клиентов
  • 5.2. Приостановление операций по счету
  • 5.2.1. Требования законодательства к порядку приостановления операций по счету
  • 5.2.2. Ответственность банка и его должностных лиц за неисполнение решения о приостановлении операций и других обязанностей, установленных ст. 76 НК РФ
  • 5.2.3. Правовые основания для отказа банком в исполнении решений о приостановлении операций по счетам клиента
  • Глава 6. Банковская тайна
  • 6.1. Содержание банковской тайны
  • 6.2. Соотношение банковской и коммерческой тайны
  • 6.3. Проблемы правового регулирования банковской тайны в решениях Конституционного Суда РФ
  • 6.4. Перечень государственных органов, имеющих право доступа к банковской тайне
  • 6.4.1. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц
  • 6.4.2. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, органам предварительного следствия
  • 6.4.3. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений
  • 6.4.4. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, налоговым органам
  • 6.4.5. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, таможенным органам
  • 6.4.6. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков
  • 6.4.7. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, уполномоченному органу, осуществляющему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  • 6.4.8. О доступе Банка России к сведениям, составляющим банковскую тайну
  • 6.5. Ответственность банков за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну
  • Список использованной литературы
  • Примечания
  • Примечания