feb23sale

Управление карточным бизнесом в коммерческом банке

Управление карточным бизнесом в коммерческом банке
Книга в данный момент недоступна
Оценка читателей
1.0

Книга представляет собой обобщение управленческого опыта в области платежных карт. Главное внимание уделено вопросам экономической оценки бизнес-шагов, а также выстраиванию экономически эффективной стратегии и тактики ведения бизнеса. Рассматриваются вопросы организации взаимодействия Банка с клиентами, платежными системами, процессинговыми компаниями, банками-спонсорами и расчетными агентами. Серьезное внимание уделено анализу технологического оснащения, экономической «эволюции» применяемых Банком технологий, а также различных технологических альтернатив.

В качестве наиболее наглядных примеров развернуто рассматриваются разработка банком зарплатного проекта и проекта выпуска кредитных карт. Проектируются управленческие и экономические модели начала банком эмиссии, торгового эквайринга и выдачи наличных.

Освещен целый ряд управленческих проблем, связанных с возникновением, развитием и позиционированием картподразделения в Банке в целом. Рассматриваются вопросы управленческих и экономических отношений картбизнеса в Банке в целом.

Книга ориентирована на руководителей и управленческий персонал Банка и картподразделений. Для банковских экономистов и лиц, занимающихся планированием, управленческим учетом и аудитом, в том числе внутренним. Для студентов старших курсов экономических вузов по специальности «Банковское дело» или «Финансы и кредит».

Читать книгу «Управление карточным бизнесом в коммерческом банке» очень удобно в нашей онлайн-библиотеке на сайте или в мобильном приложении IOS, Android или Windows. Надеемся, что это произведение придется вам по душе.

Оглавление
  • ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СРЕДА СУЩЕСТВОВАНИЯ КАРТБИЗНЕСА В РОССИИ
  • Исторические факторы
  • Современная ситуация
  • Карточное подразделение[6] – это центр прибыли[7] или бэк-офис?
  • Методы и инструменты экономического анализа
  • Построение экономической модели
  • ДОХОДЫ И РАСХОДЫ КАРТОЧНОГО ЦЕНТРА ПРИБЫЛИ
  • Управление доходами и расходами
  • Доходы, цены, тарифы
  • Характеристика доходов по видам
  • Эмиссия
  • Первоначальный взнос
  • Страховой депозит/неснижаемый остаток
  • Плата за оформление и годовое обслуживание, продление срока действия карты
  • Оформление и годовое обслуживание дополнительной карты
  • Переоформление карты в случае утраты, штраф за утерю
  • Операции покупок
  • Операции выдачи наличных «у нас»[12]
  • Операции выдачи наличных «у них»[13]
  • Конверсионные операции
  • Овердрафт
  • Штраф за проведение блокировки счета в случае утраты карты
  • Предоставление копии платежного документа
  • Начисление процентов на остатки по счету
  • Дополнительные услуги
  • Экономика эквайринга
  • Характеристика мечанта
  • Основные условия договора
  • Автоматизация операций
  • Выдача наличных и АТМ-эквайринг
  • Расходы и их классификация
  • Локализация затрат
  • Пример расчета себестоимости эмиссионных операций
  • Работа с активами и пассивами
  • Балансовая модель активов и пассивов
  • Эффективные активы и пассивы
  • Средства в расчетах и прочие ресурсы и вложения
  • Планирование бизнеса
  • Экономические тенденции
  • РАЗРАБОТКА И РЕАЛИЗАЦИЯ ЗАРПЛАТНОГО ПРОЕКТА
  • Определение и основные характеристики зарплатного проекта
  • Целевая аудитория
  • Привлечение клиентов
  • Этапы и методы подготовки и заключения соглашения
  • Внедрение зарплатного проекта
  • Эксплуатационный период
  • Завершение зарплатного проекта
  • Пример расчета экономической эффективности зарплатного проекта (модель доходности)[19]
  • Облегченный подход
  • Полный подход
  • Пример типового предложения зарплатного проекта
  • НЕКОТОРЫЕ ОСНОВЫ КАРТОЧНОГО БИЗНЕСА Предмет анализа
  • Представительство платежной системы
  • Банки, работающие с клиентами
  • Банки, работающие с банками
  • Процессинговые компании
  • Вопросы позиционирования в платежной системе
  • Каким образом входить в карточный бизнес?
  • Клиентская база
  • Эмиссия локальных карт или участие в международной системе
  • Еще один специфический случай
  • Visa и MasterCard
  • Имидж бренда
  • Инфраструктура
  • Все остальное
  • Цены
  • Лояльность
  • Эксплуатационная надежность
  • Маркетинг
  • Diners Club и American Express
  • Институт спонсорства. Агент, ассоциированный (аффилированный) член или принципал
  • Кредитные карты
  • Сегментирование клиентской базы по показателям риска[23]
  • Продуктовая стратегия Visa International[24]
  • Продуктовая стратегия MasterCard WorldWide[25]
  • Методы продвижения кредитных карт
  • Банкоматы
  • Торговый эквайринг
  • ФОРМИРОВАНИЕ И ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ КАРТПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
  • Внутрибанковское позиционирование
  • Логика развития и эволюция организационной структуры
  • Организационно-функциональная модель развернутого картподразделения
  • Обслуживание карточных клиентов
  • Общение по телефону
  • Личное общение с клиентом
  • Продажа банковских продуктов
  • Разрешение конфликтных ситуаций
  • КАЧЕСТВЕННЫЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ КАРТОЧНОГО БИЗНЕСА В БАНКЕ
  • Зачем вообще нужны планы, цели и стратегии?
  • Формирование карточной стратегии
  • Международные аспекты и тенденции, влияющие на развитие банковской карточной индустрии
  • Национальные особенности карточного рынка и бизнеса
  • Карточная микроэкономическая стратегия
  • Ритейловый бизнес банка, место карточек в нем
  • Определение продуктового ряда
  • Планирование
  • Пример рабочего плана
  • ОПЕРАЦИОННАЯ РАБОТА С КАРТОЧКАМИ
  • Порядок ведения операций с банковскими картами в учреждениях банка (эмиссия и обслуживание клиентских счетов)
  • Термины и определения
  • Термины и сокращения
  • Порядок выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт
  • ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОДЛИННОСТИ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
  • Основные отличительные особенности и характеристики карт VISA
  • Основные отличительные особенности и характеристики карт VISA Electron
  • Социальные карты Visa Electron (Visa Electron «Social Cards»), Visa Electron «моментального выпуска» (Visa Electron Instant Issue)
  • Visa Electron «моментального выпуска» (Visa Electron Instant Issue)
  • Основные отличительные особенности и характеристики карт MasterCard
  • Основные отличительные особенности и характеристики карт MasterCard Electronic
  • Основные отличительные особенности и характеристики карт Maestro
  • Внешний вид карты Diners Club, эмитированной на территории США и Канады
  • Внешний вид карты Diners Club, эмитированной вне территории США и Канады
  • Отличительные особенности и основные характеристики карт Diners Club
  • Отличительные особенности и основные характеристики карт AMERICAN EXPRESS
  • ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОБ ОПЕРАЦИЯХ, СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ ОТ 24 ДЕКАБРЯ 2004 Г. N 2бб~П
  • Примечания