feb23sale

Розничный банковский бизнес. Бизнес-энциклопедия

Розничный банковский бизнес. Бизнес-энциклопедия
Книга в данный момент недоступна
Оценка читателей
3.88

Основное назначение бизнес-энциклопедии «Розничный банковский бизнес» – обобщение накопленного российскими коммерческими банками опыта в сфере банковских розничных продуктов (депозиты, потребительское кредитование, платежные карты, автокредитование, ипотека), анализ правовой ситуации, рассмотрение новых направлений бизнеса (мобильный банкинг, интернет-обслуживание), вопросов управления рисками, каналами продаж банковских продуктов, реализации систем самообслуживания и многих других практических аспектов банковского ритейла.

Книга написана специалистами и экспертами в сфере банковской розницы, ориентирована на банковских работников, студентов вузов финансовых специальностей и пригодится всем, кто интересуется развитием и современным состоянием банковского бизнеса в России.

Читать книгу «Розничный банковский бизнес. Бизнес-энциклопедия» очень удобно в нашей онлайн-библиотеке на сайте или в мобильном приложении IOS, Android или Windows. Надеемся, что это произведение придется вам по душе.

Лучшая цитата
Таким образом, при формулировании программ кредитования банк вынужден искать точку равновесия таким образом, чтобы:
• уровень ставок соответствовал сегменту, в котором банк работает;
• уровень дефолтности компенсировался величиной процентных ставок;
• предлагаемый уровень сервиса соответствовал сегменту, в котором работает банк;
• предлагаемый продукт позволял банку получать прибыль не ниже уровня, определенного правлением банка;
• продукт пользовался спросом у клиентов.
Оглавление
  • Вступительное слово президента АРБ
  • Предисловие от редактора
  • Из истории становления розничного бизнеса в банковском секторе российской экономики
  • Глава 1
  • Универсальный банк
  • Место розницы в универсальном банке
  • Управление розничным бизнесом
  • Глава 2
  • 2.1. Развитие пассивной базы
  • Определение и основные составляющие пассивной базы розничных банков
  • Структура пассивной базы розничных банков и основные факторы, влияющие на ее динамику
  • Отличительные особенности пассивной базы розничных банков
  • 2.1.1. Текущие счета
  • Определение и основные характеристики продукта
  • Основные факторы, определяющие динамику текущих счетов как части пассивной базы розничных банков
  • Особенности в обслуживании текущих счетов розничными банками
  • 2.1.2. Платежные карты
  • Определение, основные виды продукта и их характеристика
  • Особенности в обслуживании платежных карт розничными банками
  • 2.1.3. Средства до востребования, срочные вклады
  • Определение, основные виды продукта и их характеристика
  • Историческая динамика продукта
  • Начисление процентов по вкладам
  • Ограничения и риски, связанные с использованием средств частных клиентов при формировании пассивной базы розничным банком
  • 2.1.4. Векселя
  • Определение и основные характеристики векселей
  • 2.2. Банковские платежные карты
  • 2.2.1. Банковские карты международных платежных систем
  • Основные термины и определения
  • Международные платежные системы
  • Карточные продукты международных платежных систем VISA Inc. и MasterCard Worldwide
  • Электронные карты
  • Карты категории Classic/Standard
  • Премиальные карты Gold, Platinum, Visa Infinite, MasterCard World Signia
  • Корпоративные карты Business и Corporate
  • Виртуальные карты
  • Карты со свободным дизайном
  • Услуги на основе банковских карт для юридических лиц
  • Корпоративные карты
  • Зачисление заработной платы на банковские карты
  • Организация обслуживания карт в торгово-сервисных предприятиях
  • Выпуск совместных (co-brand и affinity) карт
  • Услуги на основе банковских карт для физических лиц
  • Оплата услуг партнеров банка в банкоматах банка и терминалах с функцией cash-in
  • Перевод денежных средств с карты на карту
  • Услуги службы поддержки клиентов
  • Услуги для держателей премиальных карт Gold, Platinum, Visa Infinite, MasterCard World Signia
  • Основные особенности карт международных платежных систем VISA Inc. и MasterCard Worldwide[17]
  • Карты Visa старого образца
  • Карты Visa нового образца
  • Карты Visa Electron старого образца
  • Карты VISA Electron нового образца
  • Карты MasterCard
  • Карты Maestro
  • 2.2.2. Дизайн платежных пластиковых карт[18]
  • Современные технологии изготовления банковских пластиковых карт
  • Предпечатная подготовка
  • Технологии цветной печати на пластике
  • Отделочные процессы
  • Технологии и материалы, используемые для придания картам уникальных черт
  • Иные нестандартные элементы дизайна
  • Новейшие технологии полиграфии
  • Требования международных платежных систем Visa Inc. и MasterCard Worldwide к дизайну карт
  • Реализация идеи в пластик
  • Стандарты дизайна карточных продуктов Visa и MasterСard[19]
  • Утверждение дизайна карт в MasterCard Worldwide и VISA Inc.
  • 2.3. Потребительские кредиты. Кредитные карты
  • Кому кредит? Кому карту?
  • 2.3.1. Особенности формирования нового продуктового предложения по кредитным картам и потребительским кредитам
  • 2.3.2. Управление портфелем кредитных карт
  • Анализ текущих показателей портфеля кредитных карт
  • Привлечение новых клиентов. Перекрестные продажи субпродуктов
  • Мотивация клиента на активирование (первичное использование) кредитной карты
  • Стимулирование использования кредитных карт
  • Анализ доли рынка, завоеванного в предшествующие периоды
  • Анализ фактического оттока клиентов
  • Анализ возможного оттока клиентов
  • 2.3.3. Управление портфелем потребительских кредитов
  • 2.3.4. Кобрендинговые кредитные карты
  • 2.4. Залоговое кредитование: автокредитование и ипотека
  • 2.4.1. Требования к IT-системе
  • Фронт-офис
  • Миддл-офис
  • 2.4.2. Продукт
  • Финансовые условия продукта
  • Альтернативное фондирование залогового кредитования
  • Нефинансовые условия продукта
  • Оформление кредита
  • Страхование залогов и заемщика
  • 2.4.3. Система продаж
  • Офисы банка
  • Автодилеры/риелторские агентства
  • Автопроизводители/дистрибьюторы/застройщики
  • Брокеры
  • 2.5. Банковские продукты для VIP-клиентов (private banking) и розничный бизнес
  • 2.5.1. Переориентация отечественного private banking на более близких к рознице VIP-клиентов
  • 2.5.2. Повышение внутреннего спроса со стороны более близких к рознице VIP-клиентов
  • 2.5.3. Первые успехи отечественного PB в антикризисном репозиционировании
  • 2.5.4. Проблемы и риски отечественного PB в обслуживании новых целевых групп
  • 2.5.5. Возможности реализации внутрибанковского взаимодействия для обслуживания новых целевых клиентских групп
  • 2.5.6. Практические наработки отечественного PB по организации обслуживания новых целевых клиентских групп
  • 2.6. Розничные платежные услуги и тенденции их развития
  • 2.6.1. Обзор розничных платежных услуг
  • 2.6.2. Тенденции развития дистанционного банкинга
  • 2.6.3. Тенденции развития технологий предоставления розничных платежных услуг
  • 2.6.4. Проекты в области инновационных платежных технологий
  • Платежная система «Почты России»
  • «Почта России» на рынке приема платежей
  • История внедрения Единой системы почтовых переводов
  • Единая система почтовых переводов. Понятие и структура
  • Структура ЕСПП
  • Особенности ЕСПП
  • Возможности ЕСПП
  • Глава 3
  • 3.1. Стандарты оборудования рабочих мест кассовых работников
  • 3.2. Обзор представленных на рынке типов программно-технических комплексов по работе с денежной наличностью (ПТК), предназначенных для обслуживания клиентов в кассе кредитной организации
  • 3.2.1. Кассовый терминал (Teller cach dispenser, или TCD) + сейф с временной задержкой открытия (темпо-касса)
  • 3.2.2. Кассовый терминал с функцией выдачи банкнот, принятых при совершении других операций (рециркулятор)
  • 3.2.3. Ротационные сейфы с временной задержкой открытия, предусматривающие выдачу банкнот, принятых при совершении других операций (ротационная темпо-касса)
  • 3.3. Обеспечение программно-технических комплексов денежной наличностью
  • 3.3.1. Обслуживание банкоматов
  • Глава 4
  • 4.1. Каналы продаж и обслуживания: офис банка, система самообслуживания, прямые продажи, кросс-продажи
  • 4.2. Мобильный банкинг и коммерция. Опыт и тенденции
  • 4.2.1. Мобильный банк
  • Информационно-сервисные услуги
  • Платежные услуги
  • Опыт
  • Краткие итоги
  • 4.2.2. Мобильная коммерция
  • Виды удаленных финансовых услуг
  • Роли участников мобильной коммерции
  • Безопасность финансовых транзакций
  • Технологии
  • 4.3. Маркетинговый комплекс розничного банка
  • 4.3.1. Специфика банковского маркетинга как маркетинга услуг
  • История банковского маркетинга
  • Специфика розничного банковского маркетинга
  • Основные задачи банковского маркетинга
  • Функции банковского маркетинга
  • Организация подразделений маркетинга в банке
  • 4.3.2. Маркетинговые исследования, стратегия и планирование
  • Маркетинговые стратегия и планирование
  • Маркетинговые исследования
  • Описание пяти сил конкуренции модели Портера применительно к розничной банковской сфере
  • Основные факторы интенсивности конкуренции для банковской сферы
  • Концепция стратегических групп Портера
  • Анализ клиентов банковской розницы
  • Сегментация розничных клиентов банка по категориям
  • Категории частных клиентов по уровню дохода
  • Клиенты с невысоким уровнем дохода
  • Клиенты со средним уровнем дохода
  • Клиенты с уровнем дохода выше среднего
  • Состоятельные клиенты
  • VIP-клиенты
  • Категории по возрасту
  • Категории по отношению клиентов к потребляемым услугам
  • Разделение рынка по географическому признаку
  • Предполагаемый базовый перечень продуктов для категории клиентов
  • Сотрудники корпоративных клиентов
  • Нерезиденты
  • Посетители
  • 4.3.3. Маркетинг и создание розничных банковских продуктов/услуг
  • Позиционирование банковских продуктов
  • Тарифные планы и пакетные предложения
  • 4.3.4. Маркетинг-коммуникации розничного банковского бизнеса
  • Реклама в розничном банковском бизнесе
  • 1. Специфика и основные стратегии банковской рекламы
  • 2. Виды банковской рекламы. Имиджевая и продуктовая реклама
  • 3. Мотивы и ожидания клиентов банков
  • 4. Основные рекламные носители
  • 5. Оценка эффективности банковской рекламы
  • 6. Законодательное регулирование банковской рекламы
  • PR и маркетинг в банке
  • Скрытая реклама в банковском розничном бизнесе
  • Создание, становление и развитие розничной банковской марки (бренда)
  • 4.3.5. Продвижение розничных банковских услуг и маркетинг
  • Сеть точек продаж
  • Каналы ДБО
  • Мобильный банкинг
  • Барьеры развития мобильного банкинга
  • Рекомендации по продвижению услуг ДБО
  • Продвижение банковских услуг через Интернет
  • Специализированные сайты по банковским услугам
  • Факторы, снижающие привлекательность интернет-банкинга для клиента
  • Критерии удобства интернет-банкинга для пользователя
  • Факторы выбора системы интернет-банкинга со стороны банка и со стороны клиента
  • 4.3.6. Маркетинг и качество банковского бизнеса
  • Анализ качества банковских услуг. Индекс NPS в банках
  • Новый стандарт качества банковского обслуживания. Методика NPS
  • NPS розничного банковского бизнеса в странах мира
  • NPS по банкам России
  • Система CRM
  • 4.3.7. Будущее банковского маркетинга как маркетинга информации
  • Глава 5
  • Конвейерное мышление
  • Отношение к риску
  • 5.1. Кредитный риск, подходы к оценке заемщика
  • 5.2. Операционный риск
  • 5.3. Типовые ошибки
  • 5.4. Мошенничество: свои проблемы люди решают за счет банка
  • 5.5. Построение IT-систем
  • 5.6. Скоринг
  • 5.7. Сбор долгов (коллекшн)
  • 5.8. Бюро кредитных историй
  • 5.8.1. Услуги бюро кредитных историй
  • 5.8.2. Выбор бюро кредитных историй
  • 5.9. В чем будущее розничных банков?
  • Глава 6
  • Глава 7
  • 7.1. Цели управления качеством и критерии качества
  • 7.1.1. Что такое качество обслуживания?
  • 7.1.2. С чего начинать управление качеством обслуживания?
  • 7.1.3. Иерархия целей управления качеством
  • 7.1.4. Критерии качества и требования клиентов
  • 7.1.5. Система качества в банковском менеджменте
  • 7.2. Методы оценки качества обслуживания. Косвенные индикаторы изменений в качестве обслуживания
  • 7.2.1. Опросы клиентов
  • 7.2.2. Сводный анализ данных опросов
  • 7.2.3. Опросы сотрудников банка
  • 7.2.4. Контрольные закупки
  • 7.2.5. Работа с претензиями клиентов
  • Примечания