Три дня чтения в подарок
Зарегистрируйтесь и читайте бесплатно

Деньги, банковский кредит и экономические циклы

Деньги, банковский кредит и экономические циклы
Книга в данный момент недоступна
Оценка читателей
5.0

Книга посвящена всестороннему рассмотрению центрального института современного экономического порядка – банковского дела на началах частичного резервирования с центральным банком и роли этого института в периодически повторяющихся экономических циклах. Автор анализирует эту проблему с юридической, исторической и экономической точек зрения. Первые три главы посвящены юридическим и историческим аспектам банковского дела с частичным резервированием. В главах 4–7 подробно объясняется, каким образом нарушение универсальных принципов права, выражающееся в ведении банковского дела на началах частичного резервирования, неизбежно ведет к кредитной экспансии и циклу бум – крах. Здесь Уэрта де Сото излагает и развивает подход австрийской экономической школы (Л. Мизес, Ф. Хайек, М. Ротбард). Глава 8 посвящена разбору теорий, обосновывающих необходимость центрального банка и допустимость банковского дела с частичным резервированием. В завершающей 9-й главе книги автор обсуждает проблему реформирования современной денежной системы, базирующейся на сочетании неразменных денег и банковского дела с частичным резервированием, находящихся под контролем центрального банка, выступая с собственным планом.

Книга написана для образованных неспециалистов простым нетехническим языком, можно сказать «на пальцах». Автор постоянно повторяет выводы, полученные в предыдущих главах, не давая забыть о них читателю, что значительно способствует пониманию логики изложения.

Лучшая цитата
Под «римским правом» мы разумеем эволюционную, вытекающую из обычая систему, основанную на логике, экзегетике и теоретическом анализе юристов римской классической школы.
Оглавление
  • Предисловие к третьему испанскому изданию
  • Предисловие к изданию на английском языке
  • Предисловие ко второму испанскому изданию
  • Введение
  • Глава 1 Правовая сущность денежного договора иррегулярной поклажи
  • 1 Предварительное разъяснение терминов: договоры займа (mutuum и commodatum) и договор поклажи
  • 2 Социально-экономическая функция иррегулярной поклажи
  • 3 Важнейшие различия между договором иррегулярной поклажи и договором денежного займа
  • 4 Открытие римскими юристами общих принципов права, регулирующих договор денежной иррегулярной поклажи
  • Глава 2 Исторические нарушения правовых принципов, регулирующих договор денежной иррегулярной поклажи
  • 1 Введение
  • 2 Банковское дело в Греции и Риме
  • 3 Банкиры позднего Средневековья
  • 4 Банковское дело в царствование Карла V и доктрина Саламанкской школы[137]
  • 5 Новая попытка легитимного банковского дела: Банк Амстердама. Банковское дело в XVII–XVIII вв
  • Глава 3 Попытки юридически оправдать банковское дело с частичным резервированием
  • 1 Введение
  • 2 Почему невозможно приравнять иррегулярную поклажу к договору займа (mutuum)
  • 3 Пересмотр понятия доступности – неадекватное решение проблемы
  • 4 Денежная иррегулярная поклажа, сделки РЕПО и договоры страхования жизни
  • Глава 4 Процесс кредитной экспансии
  • 1 Введение
  • 2 Роль банка как истинного посредника в договоре займа
  • 3 Роль банка в договоре денежного банковского вклада
  • 4 Последствия использования банкирами депозитов до востребования: случай отдельного банка
  • 5 Кредитная экспансия и создание новых депозитов в банковской системе в целом
  • 6 Некоторые дополнительные сложные случаи
  • 7 Параллели между созданием депозитов и выпуском необеспеченных банкнот
  • 8 Процесс сжатия кредита
  • Глава 5 Кредитная экспансия банков и ее влияние на экономическую систему
  • 1 Основы теории капитала
  • 2 Воздействие на производственную структуру увеличения кредита, финансируемого предшествующим увеличением добровольных сбережений
  • 3 Последствия банковской кредитной экспансии, не обеспеченной увеличением сбережений: австрийская теория, или теория экономических циклов, основанная на фидуциарном кредите
  • 4 Банки, нормативы частичного резервирования и закон больших чисел
  • Глава 6 Дополнительные соображения о теории экономических циклов
  • 1 Почему не бывает кризисов, когда новые инвестиции финансируются за счет реальных сбережений
  • 2 Возможно ли отсрочить наступление кризиса: теоретическое разъяснение процесса стагфляции
  • 3 Потребительский кредит и теория экономических циклов
  • 4 Саморазрушительная природа искусственных бумов, вызванных кредитной экспансией: теория «вынужденных сбережений»
  • 5 Растранжиривание капитала, простаивающие мощности и ошибочное инвестирование производственных ресурсов
  • 6 Кредитная экспансия как причина массовой безработицы
  • 7 Система национальных счетов не отражает стадии экономического цикла
  • 8 Предпринимательство и теория экономических циклов
  • 9 Политика стабилизации общего уровня цен и ее дестабилизирующее воздействие на экономику
  • 10 Как избежать экономических циклов: предотвращение экономического кризиса и послекризисное восстановление
  • 11 Теория экономического цикла и неиспользуемые ресурсы: их роль в начальных стадиях бума
  • 12 Неизбежное сжатие кредита на стадии спада: критика теории «вторичной депрессии»
  • 13 «Маниакально-депрессивная экономика»: угнетение предпринимательского духа и другие отрицательные последствия экономических циклов для рыночной экономики
  • 14 Влияние экономических колебаний на фондовый рынок
  • 15 Влияние экономического цикла на банковский сектор
  • 16 Маркс, Хайек и представление о том, что рыночной экономике свойственны экономические кризисы
  • 17 Два дополнительных соображения
  • 18 Эмпирическое доказательство теории экономических циклов
  • Заключение
  • Глава 7 Критика монетаристских и кейнсианских теорий
  • 1 Введение
  • 2 Критика монетаризма
  • 3 Критика кейнсианской экономической теории
  • 4 Марксистская традиция и австрийская теория экономического цикла. Неорикардианская революция и полемика о переключении технологий
  • 5 Заключение
  • 6 Приложение. Компании страхования жизни и другие небанковские финансовые посредники
  • Глава 8 Теория свободной банковской деятельности и банковской системы с центральным банком
  • 1 Критический анализ банковской школы
  • 2 Дискуссии между сторонниками центрального банка и свободной банковской деятельности
  • 3 Теорема о невозможности социализма и ее приложение к центральному банку
  • 4 Критический обзор современной школы свободной банковской деятельности с частичным резервированием
  • 5 Заключение. Ложная дискуссия между сторонниками центрального банка и адептами свободы банковской деятельности с частичным резервированием
  • Глава 9 Реформа банковской системы: теория 100 %-ного резервирования
  • 1 История современных концепций 100 %-ного резервирования
  • 2 Наше предложение по реформе банковской системы
  • 3 Обсуждение преимуществ предложенной системы
  • 4 Ответы на возможные возражения на предложенную нами реформу денежной системы
  • 5 Экономический анализ процесса реформирования и перехода к предложенной денежной и банковской системе
  • 6 Заключение. Банковская система свободного общества
  • Библиография
  • Предметный указатель
  • Именной указатель
  • Примечания
  • Примечания
  • Примечания
  • Примечания
  • Примечания